La leva finanziaria Forex

da | Mag 17, 2018 | Forex Guide | 0 commenti

Ora sappiamo come funzionano i pip, lo spread e come si può comprare o vendere con i broker. Manca da capire come funzionano le quantità nel Forex.

Per questo argomento dovremo andare a approfondire in primis il concetto di leva finanziaria forex. Alcune delle prossime domande potrebbero essere: “Con quali quantità si fa trading nel Forex?” e “Quanto varrà poi il pip in base a queste quantità?”.

Partiamo dal principio.

Forex, leva finanziaria e lotto

La quantità standard, o l’unità di misura delle quantità, con cui si fa trading nel Forex è il lotto (lot in Inglese). Quando vuoi comprare o vendere una determinata coppia, quello che farai è andare long o short di un certo numero di lotti a tua scelta su quella determinata coppia.

Ma quanto vale un lotto? Un lotto corrisponde generalmente a 100.000 unità (centomila) della valuta di base, o valuta al numeratore. Per cui considerando la valuta di base più importante, ovvero il Dollaro, un lotto avrà il valore di 100.000 dollari.

“Questo vuol dire che, per fare trading sul Forex, devo avere sul conto almeno 100.000 dollari per poter usare un lotto?!?!”

leva finanziaria e lotto nel forexLa risposta ovviamente è NO. Non ce n’è bisogno. A breve ti spiegherò il concetto di leva e di margine. Intanto, consideriamo il fatto che con l’evoluzione e l’espansione del Forex, oltre ai lotti sono comparse altre quantità minori:

  • i mini lotti, corrispondenti a 10.000 unità, ovvero 1/10 di lotto
  • i micro lotti, corrispondenti a 1.000 unità, ovvero 1/100 di lotto
  • i nano lotti, corrispondenti a 100 unità, ovvero 1/1000 di lotto

Per cui, quanto varrà un pip quando apro un’operazione con una di queste quantità? Il calcolo veloce è molto semplice.

Se un pip corrisponde a 0,0001, basta moltiplicarlo per l’unità base, ovvero il lotto, per trovare il suo valore.

0,0001 x 100.000 usd = 10 usd

Quando apro un’operazione con un lotto, il mio pip varrà 10 usd. Con lo stesso calcolo:

  • mini lotti: il pip vale 1 usd
  • micro lotti: il pip vale 0,1 usd (o 10 centesimi)
  • nano lotti: il pip vale 0,01 usd (o 1 centesimo)

Ovviamente, non sono obbligato ad usare un solo lotto, o un solo micro lotto per volta. Posso usare le quantità che desidero. Con 3 lotti il mio pip varrà 30 usd, con 5 mini lotti il mio pip varrà 5 usd, con 8 microlotti il mio pip varrà 0,8 usd, etc.

Variazioni in funzione della valuta

Tuttavia, se volessimo essere ancora più precisi, siccome nel Forex il valore del pip si riferisce ad un rapporto tra due valute, va da sé che, se questo rapporto cambia, anche il valore del pip cambia di conseguenza:

  • supponiamo che il cambio USD/CAD sia 1,1030. La formula per il valore corretto del pip è: (0,0001 / 1,1030) x 100.000 = 9,06 usd
  • supponiamo che il cambio USD/JPY sia 102,70. La formula è: (0,01 / 102,70) x 100.000 = 9,73 usd

Nel caso di valuta al numeratore non dollaro, bisognerebbe aggiungere un altro passaggio per riottenere sempre il valore in dollari.

  • Prendiamo appunto EUR/USD a 1,2530. La formula è: (0,0001 / 1,2530) x 100.000 = 7,98 x 1,2530 = 9,99 usd.

calcoli broker forexCome puoi vedere, il valore del pip finisce sempre per essere all’incirca 10 usd. In ogni caso, non ti preoccupare, non dovrai mai fare tutti questi calcoli per fare trading, ci penserà sempre il tuo broker a farli e a presentarti i risultati in automatico. In più, su internet puoi trovare facilmente dei calcolatori automatici del valore dei pip.

Se però tu volessi fare pratica e conoscere da solo i valori precisi dei pips, ora che conosci i calcoli da fare, eccoti un’utile tabella dove vengono riportati il numero di unità per lotto in base alla coppia, e la posizione del pip:

CROSS VALUTARIO VALUTA UNITA’ PIP
EURUSD EUR 100.000 0,0001
USDCHF USD 100.000 0,0001
GBPUSD GBP 70.000 0,0001
USDJPY USD 100.000 0,01
AUDUSD AUD 200.000 0,0001
USDCAD USD 100.000 0,0001
EURCHF EUR 100.000 0,0001
EURJPY EUR 100.000 0,01
EURGBP EUR 100.000 0,0001
GBPJPY GBP 70.000 0,01
GBPCHF GBP 70.000 0,0001
EURCAD EUR 100.000 0,0001
NZDUSD NZD 200.000 0,0001
USDSEK USD 100.000 0,0001
USDDKK USD 100.000 0,0001
USDNOK USD 100.000 0,0001
USDSGD USD 100.000 0,0001
USDZAR USD 100.000 0,0001
CHFJPY CHF 100.000 0,01

Come funziona la leva finanziaria forex

Abbiamo visto quali sono le quantità che si utilizzano per fare trading sul Forex. La domanda a questo punto potrebbe essere:

Se voglio utilizzare un mini lotto, devo per forza avere 10.000 usd sul conto?“.

La risposta ancora una volta è NO. Ora possiamo parlare del concetto di leva.

Il buon Archimede diceva:

“Datemi una leva e vi solleverò il mondo”.

Il motivo che sta alla base di questa sua dichiarazione è molto semplice. La leva è uno strumento che ti consente, sfruttando una serie di principi di base della fisica, di ottenere grandi risultati facendo un piccolo sforzo. Diciamo che ci consente di spostare grandi pesi usando una tecnica precisa con poca forza.

Il forex è uno dei tanti mercati dove è possibile usare la leva finanziaria. Riferendoci al mondo del trading e dei mercati, molto semplicemente, la leva finanziaria è la possibilità di operare sui mercati e di muovere grandi capitali pur possedendo capitali molto meno consistenti.

Detto in altri termini, il broker fa da garante nei confronti del mercato per la tua operazione. Per cui, anche se tu non hai le quantità necessarie sul tuo conto per aprire una determinata operazione, il broker te la farà aprire lo stesso, perché la andrà a coprire lui con il capitale necessario.

leva nel forex

Vedremo a breve quali sono i calcoli, ma soprattutto quali sono le garanzie che il broker ti chiederà per consentirti di operare a leva.

Prendiamo come esempio quello che fanno i trader professionisti e i gestori di fondi. Loro solitamente fanno trading con 1 lotto standard ogni 50.000$ sul loro conto. Quindi, per ragionare in termini di leve, la proporzione da fare è:

100.000$ di controvalore a mercato e 50.000$ di capitale effettivo sul conto;

100.000$ : 50.000$;

quindi 2:1

Secondo questo esempio la leva con cui i trader professionali e i gestori operano solitamente è di 2 a 1. Sarebbe come dire che quando fanno un’operazione a mercato, la fanno con il doppio dei soldi che possiedono. Questo in termini pratici significa che possono realizzare per ogni singola operazione un profitto o una perdita pari al doppio di quanto avrebbero potuto realizzare se avessero avuto a disposizione il solo capitale presente sul conto.

Ovviamente per chi sa fare bene il proprio mestiere la leva è uno strumento efficacissimo e molto potente. Occorre però fare subito una precisazione, usando sempre l’ultimo esempio.

Supponiamo che il nostro trader o gestore apra una operazione con un lotto, e che questa operazione cominci a perdere. Il fatto che il broker abbia garantito il mercato per 100.000 usd non significa che manterrà aperta l’operazione del suo cliente fino a che questa perderà 100.000 usd. Assolutamente no.

Il broker garantirà la copertura finché ci saranno fondi sul conto del suo cliente, in questo caso fino a 50.000 usd di perdita. Questo è importante da capire, perché la leva può essere un ottimo alleato, ma anche un potenziale nemico. L’importante è conoscerla e sapere come usarla.

I broker e la leva finanziaria oggi

La maggior parte dei broker per Forex oggi offrono leve fino a 100:1, alcuni anche molto di più, anche 400:1 o 1000:1. Vediamo qualche calcolo con una leva 100:1.

100:1 significa che posso spostare cento volte di più di quello che effettivamente ho sul conto. Per cui, con soli 1.000 usd sul conto posso arrivare a utilizzare un intero lotto (1.000 usd x 100 = 100.000 usd = 1 lotto ).

Per vederla da un’altra prospettiva, sempre con una leva 100:1 :

  • per usare un lotto sono necessari 1.000 usd
  • per usare un mini lotto sono necessari 100 usd
  • per usare un micro lotto sono necessari 10 usd
  • per usare un nano lotto è necessario 1 usd

leva nel forex graficamente

Ti faccio un esempio estremo per farti comprendere i rischi dell’esagerare con l’utilizzo della leva.

Alcuni broker offrono fino a leva 1000:1 (mille a uno). Con questa leva potresti usare un lotto avendo sul conto solo 100 usd. Ma ti ricordi che il pip, con un lotto, vale 10 usd.

Se dovessi aprire una posizione da un lotto con soli 100 usd sul conto (e potresti, perché la leva te lo consente), se il prezzo andasse contro la tua operazione per soli 10 pips (considera che i mercati valutari in pochi minuti possono avere oscillazioni di centinaia di pips), avresti completamente bruciato il tuo conto.

Perciò, attenzione alla leva. Trattala come una alleata, ma non sfruttarla troppo e non esagerare, altrimenti si trasformerà nel tuo peggior nemico.

Ma non è finita qui. Infatti il broker, per consentirti di operare in leva, ti chiede ovviamente delle garanzie. Nella prossima lezione ti mostrerò come funzionano queste garanzie in un mercato come il Forex.

CORSO FOREX

#1 Valute nel Forex #1
#2 Scambio di valute nel Forex #2
#3 Pip nel Forex #3
#4 Spread nel Forex #4
#5 Broker nel Forex #5
#6 Leva finanziaria nel Forex #6
#7 Margine nel Forex #7
#8 Come fare trading nel Forex #8
#9 Tipi di ordini nel Forex Trading #9
#10 Tipi di Forex Trader #10
#11 Ordini Buy long e Sell short nel Forex #11
#12 Panoramica Guida Mercato Forex #12

0 commenti

Invia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *